COOPERATIVA DE ECONOMIA E CRÉDITO MÚTUO DOS

FUNCIONÁRIOS DA CEPLAC LTDA. COOPEC

CNPJ 32.615.247/0001-09

Ilhéus – Bahia

 

BALANÇO PATRIMONIAL

Encerrado em 30 de Junho 2008 e 2007

Valores em R$ 1,00

ATIVO

30/06/2008

30/06/2007

CIRCULANTE

10.896.135

10.614.282

  Disponibilidades

103.448

235.618

  Títulos e Valores Mobiliários

1.983.870

284.737

  Relações Interfinanceiras

1.154

3.922

  Operações de Crédito

8.379.126

9.038.299

    Setor Privado

8.736.947

9.504.852

  (-) Rendas a Apropriar

(71.175)

(86.202)

  (-) Provisão Créditos de Liquidação Duvidosa

(286.646)

(380.351)

  Outros Créditos

427.109

1.050.327

  Outros Valores e Bens

1.428

1.379

 

 

 

REALIZÁVEL A LONGO PRAZO

12.021.247

9.960.232

  Operações de Crédito

12.021.247

9.960.232

    Setor Privado

12.081.655

10.010.283

  (-) Provisão Créditos de Liquidação Duvidosa

(60.408)

(50.051)

 

 

 

PERMANENTE

63.512

73.787

  Investimentos

1.380

1.380

  Imobilizado de Uso

59.064

67.927

  Diferido

3.068

4.480

 

 

 

TOTAL DO ATIVO

22.980.894

20.648.301

 

 

 

PASSIVO

 

 

CIRCULANTE

9.664.464

8.732.361

  Depósitos

6.322.301

5.268.302

     Depósitos à Vista

328.909

274.506

     Depósitos Sob Aviso

-

953.090

     Depósitos a Prazo

5.993.392

4.040.706

   Outras Obrigações

3.342.163

3.464.059

      Sociais e Estatutárias

471.752

399.722

      Fiscais e Previdenciárias

2.296.157

2.357.060

      Diversas

574.254

707.277

 

 

 

PATRIMÔNIO LÍQUIDO

13.316.430

11.915.940

   Capital Social

11.058.637

9.766.827

   Fundo de Reserva

1.315.059

1.082.191

   Fundo de Contingência

97.091

97.091

   Sobras ou (Perdas) Acumuladas

845.643

969.831

 

 

 

TOTAL DO PASSIVO

22.980.894

20.648.301

 

         Mário Luiz Albuquerque Tavares                                              Rosenilda de Jesus Santos

                   Diretor Presidente                                                             TC-CRC/BA 026354/O-0

 

 

 

COOPERATIVA DE ECONOMIA E CRÉDITO MÚTUO DOS

FUNCIONÁRIOS DA CEPLAC LTDA. COOPEC

CNPJ 32.615.247/0001-09

Ilhéus – Bahia

 

DEMONSTRAÇÃO DE SOBRAS OU (PERDAS)

Encerrada em 30 de junho de 2008 e 2007

Valores em R$ 1,00

DISCRIMINAÇÃO

30/06/2008

30/06/2007

RECEITAS DE INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA

2.067.279

2.053.447

  Operações de Crédito

1.677.784

1.750.975

  Resultado Operações Títulos e Valores Mobiliários

216.403

174.053

  Reversão de Provisões Operacionais

173.092

128.419

 

 

 

DESPESAS DE INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA

(395.642)

(371.518)

  Operações de Captação no Mercado

(395.642)

(371.518)

 

 

 

RESULTADO BRUTO DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA

1.671.637

1.681.929

 

 

 

OUTRAS RECEITAS (DESPESAS) OPERACIONAIS

(826.159)

(712.406)

  Despesas de Pessoal e Verba Representação

(191.823)

(173.416)

  Outras Despesas Administrativas

(112.689)

(94.732)

  Despesas Tributárias

(76.098)

(108.255)

  Provisionamento e Ajustes Patrimoniais

(195.007)

(176.767)

  Outras Despesas Operacionais

(321.796)

(245.987)

  Outras Receitas Operacionais

71.254

86.751

 

 

 

RESULTADO OPERACIONAL

845.478

969.523

 

 

 

RESULTADO NÃO OPERACIONAL

165

308

SOBRAS OU (PERDAS) DO SEMESTRE

845.643

969.831

 

         Mário Luiz Albuquerque Tavares                                                 Rosenilda de Jesus Santos

                  Diretor Presidente                                                                 TC-CRC/BA 026354/O-0