COOPERATIVA DE ECONOMIA E CRÉDITO MÚTUO DOS

 FUNCIONÁRIOS DA CEPLAC LTDA. COOPEC

Ilhéus – Bahia

 

 

BALANÇO PATRIMONIAL SEMESTRAL

 

Encerrado em 30 de Junho 2007 e 2006

 

Valores em R$ 1,00

ATIVO

30-06-2007

30-06-2006

CIRCULANTE

10.614.282

9.669.607

  Disponibilidades

235.618

60.744

  Títulos e Valores Mobiliários

284.737

2.239.157

  Relações Interfinanceiras

3.922

179

  Operações de Crédito

9.038.299

6.872.118

    Setor Privado

9.504.852

7.233.482

  (-) Rendas a Apropriar

(86.202)

(64.317)

  (-) Provisão Créditos de Liquidação Duvidosa

(380.351)

(297.047)

  Outros Créditos

1.050.327

496.137

  Outros Valores e Bens

1.379

1.272

REALIZÁVEL A LONGO PRAZO

9.960.232

8.552.358

  Operações de Crédito

9.960.232

8.552.358

    Setor Privado

10.010.283

8.595.335

  (-) Provisão Créditos de Liquidação Duvidosa

(50.051)

(42.977)

PERMANENTE

73.787

59.875

  Investimentos

1.380

1.380

  Imobilizado de Uso

67.927

54.201

  Diferido

4.480

4.294

 

 

 

TOTAL DO ATIVO

20.648.301

18.281.840

 

Valores em R$ 1,00

PASSIVO

30-06-2007

30-06-2006

CIRCULANTE

8.732.361

7.748.948

  Depósitos

5.268.302

4.405.053

     Depósitos à Vista

274.506

184.239

     Depósitos Sob Aviso

953.090

-

     Depósitos a Prazo

4.040.706

4.220.814

   Outras Obrigações

3.464.059

3.343.895

      Sociais e Estatutárias

399.722

395.388

      Fiscais e Previdenciárias

2.357.060

2.153.238

      Diversas

707.277

795.269

PATRIMÔNIO LÍQUIDO

11.915.940

10.532.892

   Capital Social

9.766.827

8.971.002

   Fundo de Reserva

1.082.191

990.834

   Fundo de Contingência

97.091

97.091

   Sobras Acumuladas

969.831

473.965

 

 

 

TOTAL DO PASSIVO

20.648.301

18.281.840

 

Mário Luiz Albuquerque Tavares                                  Gil Xavier Conceição

 Diretor Presidente                                                       TC-CRC/BA 4.166

 

   

 

 

 

 

 

 

 

COOPERATIVA DE ECONOMIA E CRÉDITO MÚTUO DOS

 FUNCIONÁRIOS DA CEPLAC LTDA. COOPEC

Ilhéus – Bahia

 

DEMONSTRAÇÃO DE SOBRAS OU PERDAS SEMESTRAL

Encerrada em 30 de junho de 2007 e 2006

 

Valores R$ 1,00

DISCRIMINAÇÃO

30-06-2007

30-06-2006

 

 

 

RECEITAS DE INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA

2.053.447

2.282.587

  Operações de Crédito

1.750.975

1.443.922

  Resultado Operações Títulos e Valores Mobiliários

174.053

384.123

  Reversão de Provisões Operacionais

128.419

454.542

 

 

 

DESPESAS DE INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA

(371.518)

(424.316)

  (-) Operações de Captação no Mercado

(371.518)

(424.316)

 

 

 

RESULTADO BRUTO DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA

1.681.929

1.858.271

 

 

 

OUTRAS RECEITAS (DESPESAS) OPERACIONAIS

(712.406)

(1.300.804)

  (-) Despesas de Pessoal e Verba Representação

(173.416)

(165.709)

  (-) Despesas Administrativas

(94.732)

(91.067)

  (-) Despesas Tributárias

(108.255)

(271.572)

  (-) Provisionamento e Ajustes Patrimoniais

(176.767)

(594.191)

  (-) Outras Despesas Operacionais

(245.987)

(247.666)

  Outras Receitas Operacionais

86.751

69.401

 

 

 

RESULTADO OPERACIONAL

969.523

557.467

 

 

 

RESULTADO NÃO OPERACIONAL

308

139

 

 

 

SOBRAS DOS SEMESTRES

969.831

557.606

 

 

 

DESTINAÇÕES ESTATUTÁRIAS:

-

(83.641)

  (-) F.A.T.E.S.

-

(27.880)

  (-) Fundo de Reserva

-

(55.761)

 

 

 

 

SOBRAS À DISPOSIÇÃO DA ASSEMBLÉIA

 

969.831

 

473.965

 

  Mário Luiz Albuquerque Tavares                                   Gil Xavier Conceição

    Diretor Presidente                                                      TC-CRC/BA 4.166