COOPERATIVA DE ECONOMIA E CRÉDITO MÚTUO DOS

FUNCIONÁRIOS DA CEPLAC LTDA. COOPEC

Ilhéus – Bahia

BALANÇO PATRIMONIAL

Encerrado em 31 de Dezembro 2009 e 2008

Valores em R$ 1,00

ATIVO

31/12/2009

31/12/2008

CIRCULANTE

22.000.859

12.456.392

  Disponibilidades

103.609

254.217

  Títulos e Valores Mobiliários

5.837.918

3.916.324

  Relações Interfinanceiras

27.328

1.395

  Operações de Crédito

15.481.674

7.829.191

    Setor Privado

15.890.750

8.162.313

  (-) Rendas a Apropriar

-

(159)

  (-) Provisão Créditos de Liquidação Duvidosa

(409.076)

(332.963)

  Outros Créditos

550.330

453.323

  Outros Valores e Bens

-

1.942

NÃO CIRCULANTE

6.127.377

12.168.199

REALIZÁVEL A LONGO PRAZO

6.066.457

12.096.916

  Operações de Crédito

6.066.457

12.096.916

    Setor Privado

6.096.941

12.157.704

  (-) Provisão Créditos de Liquidação Duvidosa

(30.484)

(60.788)

PERMANENTE

60.920

71.283

  Investimentos

1.380

1.380

  Imobilizado de Uso

54.659

62.636

  Diferido

4.881

7.267

TOTAL DO ATIVO

28.128.236

24.624.591

 

Valores em R$ 1,00

PASSIVO

31/12/2009

31/12/2008

CIRCULANTE

11.737.448

10.041.948

  Depósitos

8.385.558

6.717.423

     Depósitos à Vista

540.381

191.553

     Depósitos a Prazo

7.845.177

6.525.870

   Outras Obrigações

3.351.890

3.324.525

      Sociais e Estatutárias

636.194

523.034

      Fiscais e Previdenciárias

2.155.825

2.250.278

      Diversas

559.871

551.213

PATRIMÔNIO LÍQUIDO

16.390.788

14.582.643

   Capital Social

12.789.449

11.426.348

   Fundo de Reserva

1.709.814

1.498.654

   Fundo de Contingência

97.091

97.091

   Sobras Acumuladas à Disposição da Assembléia

1.794.434

1.560.550

TOTAL DO PASSIVO

28.128.236

24.624.591

 

Mário Luiz Albuquerque Tavares                            Rosenilda de Jesus Santos

Diretor Responsável pelo Setor Contábil                TC-CRC/BA 026354/O-0                               

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

COOPERATIVA DE ECONOMIA E CRÉDITO MÚTUO DOS

FUNCIONÁRIOS DA CEPLAC LTDA. COOPEC

Ilhéus – Bahia

DEMONSTRAÇÃO DE SOBRAS OU PERDAS

Encerrada em 31 de dezembro de 2009 e 2008

 Valores R$ 1,00

DISCRIMINAÇÃO

31/12/2009

31/12/2008

RECEITAS DE INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA

4.387.201

3.994.594

  Operações de Crédito

3.960.392

3.562.198

  Resultado Operações Títulos e Valores Mobiliários

426.809

432.396

 

 

 

DESPESAS DE INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA

(1.667.752)

(1.215.524)

(-) Operações de Captação no Mercado

(980.390)

(843.573)

(-) Provisão Crédito Liquidação Duvidosa

(687.362)

(371.951)

 

 

 

RESULTADO BRUTO DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA

2.719.449

2.779.070

 

 

 

OUTRAS RECEITAS (DESPESAS) OPERACIONAIS

(610.464)

(943.440)

  Despesas de Pessoal e Verba Representação

(299.931)

(262.001)

  Outras Despesas Administrativas

(873.551)

(956.264)

  Despesas Tributárias

(239.573)

(284.043)

  Outras Despesas Operacionais

(8.304)

(25.003)

  Outras Receitas Operacionais

810.895

583.871

 

 

 

RESULTADO OPERACIONAL

2.108.985

1.835.630

 

 

 

RESULTADO NÃO OPERACIONAL

2.115

311

 

 

 

SOBRAS DO EXERCÍCIO

2.111.100

1.835.941

DESTINAÇÕES ESTATUTÁRIAS:

 

 

  FATES – Fundo de Assist.Técnica, Educacional e Social

(105.555)

(91.797)

  Fundo de Reserva

(211.111)

(183.594)

 

 

 

SOBRAS À DISPOSIÇÃO DA ASSEMBLEIA

1.794.434

1.560.550

 

Mário Luiz Albuquerque Tavares                             Rosenilda de Jesus Santos

Diretor Responsável pelo Setor Contábil                 TC-CRC/BA 026354/O-0