COOPERATIVA DE ECONOMIA E CRÉDITO MÚTUO DOS

FUNCIONÁRIOS DA CEPLAC LTDA. COOPEC

Ilhéus – Bahia

 

BALANÇO PATRIMONIAL

Encerrado em 31 de Dezembro 2007 e 2006

 

Valores em R$ 1,00

ATIVO

31-12-2007

31-12-2006

 

 

 

CIRCULANTE

11.022.412

9.670.590

  Disponibilidades

164.930

122.003

  Títulos e Valores Mobiliários

3.698.879

2.978.841

  Relações Interfinanceiras

1.320

855

  Operações de Crédito

6.690.453

6.156.018

    Setor Privado

6.949.200

6.481.647

  (-) Rendas a Apropriar

(217)

(242)

  (-) Provisão Créditos de Liquidação Duvidosa

(258.530)

(325.387)

  Outros Créditos

464.973

411.149

  Outros Valores e Bens

1.857

1.724

 

 

 

REALIZÁVEL A LONGO PRAZO

11.368.092

10.102.693

  Operações de Crédito

11.368.092

10.102.693

    Setor Privado

11.425.217

10.153.460

  (-) Provisão Créditos de Liquidação Duvidosa

(57.125)

(50.767)

 

 

 

PERMANENTE

63.796

65.367

  Investimentos

1.380

1.380

  Imobilizado de Uso

58.642

60.256

  Diferido

3.774

3.731

 

 

 

TOTAL DO ATIVO

22.454.300

19.838.650

 

Valores em R$ 1,00

PASSIVO

31-12-2007

31-12-2006

 

 

 

CIRCULANTE

9.002.331

8.093.775

  Depósitos

5.661.128

4.677.230

     Depósitos à Vista

411.794

238.982

     Depósitos a Prazo

5.249.334

4.438.248

   Outras Obrigações

3.341.203

3.416.545

      Sociais e Estatutárias

498.763

479.237

      Fiscais e Previdenciárias

2.259.366

2.253.791

      Diversas

583.074

683.517

 

 

 

PATRIMÔNIO LÍQUIDO

13.451.969

11.744.875

   Capital Social

10.060.588

9.315.524

   Fundo de Reserva

1.315.050

1.082.169

   Fundo de Contingência

97.091

97.091

   Sobras Acumuladas à Disposição da Assembléia

1.979.240

1.250.091

 

 

 

TOTAL DO PASSIVO

22.454.300

19.838.650

      

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

COOPERATIVA DE ECONOMIA E CRÉDITO MÚTUO DOS

FUNCIONÁRIOS DA CEPLAC LTDA. COOPEC

Ilhéus – Bahia

 

DEMONSTRAÇÃO DE SOBRAS OU PERDAS

Encerrada em 31 de dezembro de 2006 e 2007

 

Valores R$ 1,00

DISCRIMINAÇÃO

31-12-2007

31-12-2006

RECEITAS DE INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA

4.370.888

3.685.465

  Operações de Crédito

4.065.270

3.117.935

  Resultado Operações Títulos e Valores Mobiliários

305.618

567.530

 

 

 

DESPESAS DE INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA

(1.209.075)

(923.066)

(-)  Operações de Captação no Mercado

(768.459)

(780.044)

(-)  Provisão Crédito Liquidação Duvidosa

(440.616)

(143.022)

 

 

 

RESULTADO BRUTO DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA

3.161.813

2.762.399

 

 

 

OUTRAS RECEITAS (DESPESAS) OPERACIONAIS

(830.422)

(1.292.439)

  Despesas de Pessoal e Verba Representação

(257.284)

(267.630)

  Outras Despesas Administrativas

(760.492)

(744.623)

  Despesas Tributárias

(173.750)

(374.263)

  Outras Despesas Operacionais

(24.573)

(391.634)

  Outras Receitas Operacionais

385.677

485.711

 

 

 

RESULTADO OPERACIONAL

2.331.391

1.469.960

 

 

 

RESULTADO NÃO OPERACIONAL

(2.873)

735

 

 

 

SOBRAS DO EXERCÍCIO

2.328.518

1.470.695

 

 

 

DESTINAÇÕES ESTATUTÁRIAS:

(349.278)

(220.604)

  F.A.T.E.S.

(116.426)

(73.535)

  Fundo de Reserva

(232.852)

(147.070)

 

 

 

 

SOBRAS À DISPOSIÇÃO DA ASSEMBLÉIA

 

1.979.240

 

1.250.091