COOPERATIVA DE ECONOMIA E CRÉDITO MÚTUO DOS

FUNCIONÁRIOS DA CEPLAC LTDA. COOPEC

Ilhéus – Bahia

 

 

BALANÇO PATRIMONIAL

 

Encerrado em 31 de Dezembro 2006 e 2005

 

Valores em R$ 1,00

ATIVO

31-12-2006

31-12-2005

 

 

 

CIRCULANTE

9.670.590

13.549.362

  Disponibilidades

122.003

146.596

  Títulos e Valores Mobiliários

2.978.841

4.932.534

  Relações Interfinanceiras

855

8.644

  Operações de Crédito

6.156.018

7.349.214

    Setor Privado

6.481.647

7.692.308

  (-) Rendas a Apropriar

(242)

(11.875)

  (-) Provisão Créditos de Liquidação Duvidosa

(325.387)

(331.219)

  Outros Créditos

411.149

1.110.951

  Outros Valores e Bens

1.724

1.423

 

 

 

REALIZÁVEL A LONGO PRAZO

10.102.693

6.279.171

  Operações de Crédito

10.102.693

6.279.171

    Setor Privado

10.153.460

6.310.725

  (-) Provisão Créditos de Liquidação Duvidosa

(50.767)

(31.554)

 

 

 

PERMANENTE

65.367

54.770

  Investimentos

1.380

1.380

  Imobilizado de Uso

60.256

48.534

  Diferido

3.731

4.856

 

 

 

TOTAL DO ATIVO

19.838.650

19.883.303

 

Valores em R$ 1,00

PASSIVO

31-12-2006

31-12-2005

 

 

 

CIRCULANTE

8.093.775

8.407.680

  Depósitos

4.677.230

4.953.563

     Depósitos à Vista

238.982

177.175

     Depósitos a Prazo

4.438.248

4.776.388

   Outras Obrigações

3.416.545

3.454.117

      Sociais e Estatutárias

479.237

322.260

      Fiscais e Previdenciárias

2.253.791

2.233.644

      Diversas

683.517

898.213

 

 

 

PATRIMÔNIO LÍQUIDO

11.744.875

11.475.623

   Capital Social

9.315.524

8.568.722

   Fundo de Reserva

1.082.169

1.149.409

   Fundo de Contingência

97.091

97.091

   Sobras Acumuladas à Disposição da Assembléia

1.250.091

1.660.401

 

 

 

TOTAL DO PASSIVO

19.838.650

19.883.303

Mário Luiz Albuquerque Tavares                                             Gil Xavier Conceição

     Diretor Presidente                                                                TC-CRC/BA 4.166

 

 

 

 

 

COOPERATIVA DE ECONOMIA E CRÉDITO MÚTUO DOS

FUNCIONÁRIOS DA CEPLAC LTDA. COOPEC

Ilhéus – Bahia

 

DEMONSTRAÇÃO DE SOBRAS OU PERDAS

Encerrada em 31 de dezembro de 2006 e 2005

 

Valores R$ 1,00

DISCRIMINAÇÃO

31-12-2006

31-12-2005

 

 

 

RECEITAS DE INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA

3.685.465

4.136.081

  Operações de Crédito

3.117.935

3.384.805

  Resultado Operações Títulos e Valores Mobiliários

567.530

751.276

 

 

 

DESPESAS DE INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA

(923.066)

(1.328.966)

(-)  Operações de Captação no Mercado

(780.044)

(957.975)

(-)  Provisão Crédito Liquidação Duvidosa

(143.022)

(370.991)

 

 

 

RESULTADO BRUTO DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA

2.762.399

2.807.115

 

 

 

OUTRAS RECEITAS (DESPESAS) OPERACIONAIS

(1.292.438)

(854.354)

  (-) Despesas de Pessoal e Verba Representação

(267.630)

(250.084)

  (-) Despesas Administrativas

(744.623)

(578.404)

  (-) Despesas Tributárias

(374.263)

(249.779)

  (-) Outras Despesas Operacionais

(391.634)

(6.132)

  Outras Receitas Operacionais

485.712

230.045

 

 

 

RESULTADO OPERACIONAL

1.469.961

1.952.761

 

 

 

RESULTADO NÃO OPERACIONAL

735

652

 

 

 

SOBRAS DO EXERCÍCIO

1.470.696

1.953.413

 

 

 

DESTINAÇÕES ESTATUTÁRIAS:

(220.605)

(293.012)

  (-) F.A.T.E.S.

(73.535)

(97.671)

  (-) Fundo de Reserva

(147.070)

(195.341)

 

 

 

SOBRAS À DISPOSIÇÃO DA ASSEMBLÉIA

 

1.250.091

 

 

1.660.401

 

      Mário Luiz Albuquerque Tavares                      Gil Xavier Conceição

         Diretor Presidente                                        TC-CRC/BA 4.166